Что делать при блокировке счета по 115-ФЗ
Закон № 115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма" обязывает банки контролировать операции своих клиентов и при подозрениях блокировать карты или счета. Неприятная ситуация может неожиданно возникнуть у всех - как у физического лица, так и у ИП. Если банк блокирует ваш счет, главное - действовать последовательно.
Сначала важно выяснить причину блокировки средств и запросить в своем банке перечень документов. Обычно требуется предоставить заявление, официальные пояснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить образец заявления в ЦБ 115 ФЗ - это поможет избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.
В заявлении требуется указать персональные данные, подробно описать суть финансовой операции и приложить подтверждающие документы: чеки, договоры, налоговые декларации, справки о доходах, выписки по счету. Правильно составленный пакет документации повысит шанс на удачный результат.
Если банк затягивает рассмотрение или отказывает без объяснения причин, вы сможете подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке России. Сохраняйте копии документов и ведите диалог с банком в письменной форме - это позволит защитить ваши права и интересы.